Unsere Methodik – Strukturiert, transparent und auf Sie zugeschnitten
Gute Finanzplanung basiert auf einer klaren Methodik, die systematisch vorgeht und gleichzeitig Raum für individuelle Anpassungen lässt. Wir haben über Jahre einen Beratungsansatz entwickelt, der bewährte Prinzipien mit modernen Analysemethoden verbindet. Dieser strukturierte Prozess gibt Ihnen Orientierung und stellt sicher, dass alle wichtigen Aspekte berücksichtigt werden. Gleichzeitig bleibt unsere Methodik flexibel genug, um auf Ihre persönliche Situation einzugehen.
Dr. Julia Zimmermann
Leiterin Methodenentwicklung und Senior Beraterin
Unser Expertenteam
Lernen Sie die Menschen kennen, die hinter unserer Beratung stehen und Sie auf Ihrem Weg begleiten.
Michael Hartmann
Gründer und Senior Finanzberater
Schwerpunkte
Michael gründete saphivara mit der Vision, Finanzberatung transparent und kundenorientiert zu gestalten. Seine Expertise und sein Engagement prägen die Unternehmenskultur bis heute.
Branchenanerkennung
Mehrfach ausgezeichnet für exzellente Beratungsqualität
Kundenzufriedenheit
Über 500 langfristige Kundenbeziehungen aufgebaut
Michael Hartmann
Gründer und Senior Finanzberater
Schwerpunkte
Michael gründete saphivara mit der Vision, Finanzberatung transparent und kundenorientiert zu gestalten. Seine Expertise und sein Engagement prägen die Unternehmenskultur bis heute.
Branchenanerkennung
Mehrfach ausgezeichnet für exzellente Beratungsqualität
Kundenzufriedenheit
Über 500 langfristige Kundenbeziehungen aufgebaut
Dr. Julia Zimmermann
Leiterin Methodenentwicklung
Schwerpunkte
Julia entwickelt die Beratungsmethoden kontinuierlich weiter und stellt sicher, dass höchste Qualitätsstandards eingehalten werden. Ihre akademische Expertise kombiniert sie mit praktischer Erfahrung.
Methodenentwicklung
Implementierung neuer Beratungsstandards
Fachartikel
Veröffentlichungen zu Finanzplanung und Beratungsmethodik
Teamschulung
Regelmäßige Weiterbildungen für Berater
Dr. Julia Zimmermann
Leiterin Methodenentwicklung
Schwerpunkte
Julia entwickelt die Beratungsmethoden kontinuierlich weiter und stellt sicher, dass höchste Qualitätsstandards eingehalten werden. Ihre akademische Expertise kombiniert sie mit praktischer Erfahrung.
Methodenentwicklung
Implementierung neuer Beratungsstandards
Fachartikel
Veröffentlichungen zu Finanzplanung und Beratungsmethodik
Teamschulung
Regelmäßige Weiterbildungen für Berater
Stefan Becker
Senior Finanzberater
Schwerpunkte
Stefan ist spezialisiert auf die Beratung junger Familien und unterstützt bei allen finanziellen Fragen rund um Familiengründung, Immobilienerwerb und langfristige Absicherung.
Immobilienprojekte
Begleitung von über 200 Immobilienfinanzierungen
Kundenbewertungen
Durchschnittliche Bewertung von 4,8 Sternen
Stefan Becker
Senior Finanzberater
Schwerpunkte
Stefan ist spezialisiert auf die Beratung junger Familien und unterstützt bei allen finanziellen Fragen rund um Familiengründung, Immobilienerwerb und langfristige Absicherung.
Immobilienprojekte
Begleitung von über 200 Immobilienfinanzierungen
Kundenbewertungen
Durchschnittliche Bewertung von 4,8 Sternen
Anna Meier
Finanzberaterin
Schwerpunkte
Anna ist Ansprechpartnerin für jüngere Kunden und Berufseinsteiger. Sie versteht die Herausforderungen dieser Lebensphase und hilft dabei, von Anfang an eine solide finanzielle Basis aufzubauen.
Berufseinsteiger
Spezialisierung auf junge Zielgruppen
Kommunikation
Besonders verständliche Erklärungen komplexer Themen
Anna Meier
Finanzberaterin
Schwerpunkte
Anna ist Ansprechpartnerin für jüngere Kunden und Berufseinsteiger. Sie versteht die Herausforderungen dieser Lebensphase und hilft dabei, von Anfang an eine solide finanzielle Basis aufzubauen.
Berufseinsteiger
Spezialisierung auf junge Zielgruppen
Kommunikation
Besonders verständliche Erklärungen komplexer Themen
Unser Beratungsprozess
In vier strukturierten Schritten zu Ihrer individuellen Finanzplanung
Analyse Ihrer Situation
Wir beginnen mit einem ausführlichen Gespräch über Ihre aktuelle Lage, Ihre Ziele und Ihre Vorstellungen. Diese Analysephase bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte.
Entwicklung von Strategien
Basierend auf der Analyse erarbeiten wir verschiedene Handlungsoptionen und bewerten diese hinsichtlich Ihrer Ziele. Wir präsentieren Ihnen verständliche Szenarien mit jeweiligen Vor- und Nachteilen.
Umsetzung der Maßnahmen
Nach Ihrer Entscheidung begleiten wir Sie bei der Implementierung der gewählten Strategie. Wir koordinieren notwendige Schritte und stellen sicher, dass alles reibungslos abläuft.
Laufende Betreuung
Auch nach der Umsetzung bleiben wir an Ihrer Seite. Regelmäßige Überprüfungen stellen sicher, dass Ihre Strategie weiterhin passt und bei Bedarf angepasst werden kann.
Was uns unterscheidet
| Features | saphivara | Andere Anbieter |
|---|---|---|
| Fester persönlicher Ansprechpartner | ||
| Transparente Beratungsprozesse | ||
| Individuelle Strategieentwicklung | ||
| Regelmäßige Überprüfungen ohne Aufpreis | ||
| Keine versteckten Interessenkonflikte | ||
| Langjährige Kundenbeziehungen |